Вот несколько вредных советов, которые вам в этом помогут:

➖массово получайте платежи от физ. лиц без оформления чеков,

➖получайте оплату на свой счет физ. лица как исполнитель по договору оказания услуг без договора и акта об оказании услуг, без чека самозанятого,

➖снимайте всю выручку, полученную на расчетный счет ИП как личные средства,

➖не платите налоги, используйте разные схемы для их снижения,

➖если вы ИП и привлекаете физических лиц в помощь для ведения вашей деятельности- не трудоустраивайте их,

➖в назначении платежа в платежных поручениях не пишите за что перечисляете деньги,

➖не проверяйте контрагентов,

➖не отвечайте на запросы банка, не давайте пояснений и не предоставляйте документы.

Делайте все вышеперечисленное и вы обязательно рано или поздно попадете под проверку по 115-ФЗ, а ваши расчетные счета заблокируют.

Банки соблюдают 115-ФЗ и контролируют операции всех клиентов, передают информацию в Росфинмониторинг. К любому лицу, у которого есть счёт, могут возникнуть вопросы. Под проверку попадают как бизнес, так и физические лица.

Кто ещё передаёт информацию в Росфинмониторинг? Отслеживать подозрительные операции также должны: 🔹нотариусы; 🔹бухгалтеры, юристы и адвокаты; 🔹аудиторы; 🔹микрофинансовые организации и лизинговые компании.