Естественно, я знаком с портфельной теорией Марковица, с коэффициентами Шарпа–Сортино, и еще с целой кучей энциклопедических методик составления портфелей.

👉 Большая проблема в том, что эти книжные штампы не подходят в реальной жизни ни для одного инвестора.

При составлении личного портфеля гораздо важнее учитывать образ жизни, постоянство доходов и психологию инвестора. Только с помощью этих данных и можно подобрать портфель активов, который будет комфортно вписываться в вашу жизнь.

Инвестиции — это не про голую математику, иначе все математики были бы миллиардерами.