Европа обновляет Travel Rule, чтобы включить поставщиков криптовалютных услуг в борьбу с отмыванием денег.

Согласно заявлению от 4 июля, Европейское банковское управление (EBA) обновило свои "правила путешествий", включив в них поставщиков и посредников криптовалютных услуг .

Начиная с 30 декабря 2024 года криптобиржи в Европейском союзе должны следовать рекомендациям Travel Rule (EU-2023/1113). Правило предписывает биржам сообщать информацию о переводах средств и криптоактивов. Оно определяет информацию, необходимую для переводов, а также способы обнаружения и устранения недостающих данных.

Это обновление является частью усилий ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Цель EBA — обеспечить отслеживаемость переводов активов для расследований. После внедрения у поставщиков платежных услуг (PSP), посреднических PSP, поставщиков услуг криптоактивов (CASP) и посреднических CASP будет два месяца на выполнение.

Руководящие принципы также требуют сбора информации о пользователях для определения того, связаны ли транзакции с услугами или с другими переводами. Поставщики криптоуслуг также должны объявить о своей политике в отношении трансграничных переводов.

EBA утверждает, что руководство предлагает долгосрочные выгоды. Оно поддерживает регулирование рынков криптоактивов (MiCA) ЕС и направлено на создание единых региональных правил. В целом, ожидается, что оно будет пресекать отмывание денег и финансирование борьбы с терроризмом в ЕС.

Обновление руководства Travel Rule происходит по мере приближения второй фазы регулирования #MiCA. В то время как первая фаза, ориентированная на стейблкоины , уже вступила в силу. Вторая фаза, нацеленная на поставщиков услуг криптоактивов , начнется к концу года.

@TechBuIIion