Кто такие дропперы?

Дропперы (или дропы) — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян. Термин происходит от английского слова drop, что дословно переводится как «бросать, капать».

По приблизительным оценкам, число граждан по всей России, имеющих признаки дропов, составляет около 500 тысяч человек.

Что они делают?

На дропперов оформляются банковские карты (дроп-карты), через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. После этого либо сами дропперы, либо их «хозяева» зачисляют деньги на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируют в криптовалюту. За участие в финансовой афере дроп получает процент от обналиченной суммы.

Считается, что чаще всего быть дропперами соглашаются: • студенты; • мигранты из деревень, маленьких городов; • иммигранты, обычно из экономически неразвитых стран; • другие уязвимые слои населения (сироты, члены многодетных семей, безработные).

Сколько стоит дроп-карта?

Например, карты Сбера для дропов еще два года назад, по оценке самого банка, на даркнете стоили в среднем от девяти тысяч рублей за штуку (в зависимости от статуса «пластика»: классическая, золотая, премиальная). С 2022 года цены существенно возросли. Так, классические карты продаются уже от 12 тыс. рублей, а стоимость премиальных доходит до 100 тыс. рублей.

Дроп-карты могут «работать» и приносить их владельцам прибыль как очень короткий срок – всего несколько часов, так и достаточно длительное время – до двух лет.

Обычно через дроп-карту мошенники сразу обналичивают денежные средства, украденные у нескольких десятков граждан. Сумма может составлять десятки миллионов рублей.

Как в России борются с дропами?

Эксперты считают, что рост цен на дроп-карты непосредственно связан с успешными мерами по противодействию мошенникам – например, достаточно эффективна так называемая антифрод-система, способная идентифицировать клиента и отследить подозрительные операции по его карте. Сомнительные карты превентивно блокируются, и даже если на них поступают деньги, мошенники не могут их вывести дистанционно, им необходимо явиться в офис с паспортом.

Ещë в 2021 году Центробанк опубликовал рекомендации для банков, позволяющие выявлять сомнительные операции (теневой оборот) через банковские карты. Среди критериев есть следующие: • более 30 операций в день, проведенных физлицами; • менее минуты между зачислением средств и их списанием; • операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц; • отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров); • необычно большое количество контрагентов-физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц и т. д.

В начале 2022 года Центробанк расширил полномочия банков для борьбы с дропами, благодаря чему увеличилась оперативность приостановки операций дропперов и банки получили возможность своевременно ограничивать подозрительные переводы без согласия клиентов. Кредитной организации нужно лишь уведомить владельца карты о своем решении.

Мой канал - https://t.me/carbonka