По данным ЦБ, в 2023 году объем подозрительных операций в банках и вне банковского сектора в целом сократился на 12%. Данные в абсолютном выражении ЦБ приводит только по транзакциям, которые осуществлялись через кредитные организации: около 30,8 млрд руб. было выведено за рубеж, 59,5 млрд руб. — обналичено. Объем таких сомнительных операций по сравнению с 2022 годом уменьшился на 15 и 11%. В отчетах ЦБ также упоминает о транзитных операциях повышенного риска, которые предшествуют обналичиванию через банки: к ним, например, относятся продажа наличной выручки туристическими компаниями или сделки с закупкой металлолома. Объем таких транзакций не раскрывается. Для снижения рисков сомнительных операций в банковской сфере с 1 июля 2022 года в России действует платформа ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК). К ней подключены все банки, в ежедневном режиме они получают данные от ЦБ об уровне риска всех своих клиентов-юрлиц и индивидуальных предпринимателей. После запуска платформы ЗСК и ЦБ, и Росфинмониторинг указывали, что основным каналом обналичивания денег стали карты физических лиц, в том числе подставных лиц (дропов). В 2023 году 76% обналиченных средств (44,9 млрд руб.) были выданы физлицам. По итогам первой половины 2024 года доля физлиц в сомнительных сделках по обналу подскочила до 81% (15,9 млрд руб.). Речь о распространении действия платформы ЗСК на операции физлиц пока не идет, говорили в ЦБ и Росфинмониторинге. Ведомства совместно с банками с весны этого года также начали тестировать сервис "Знай своего криптоклиента". Ожидается, что в перспективе он позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными (фиатными) деньгами.