❗️ Ассоциация развития ломбардов обращает внимание:

1. В первом чтении принят законопроект, дающий право Минфину по согласованию с ЦБ формировать перечень компаний и ИП, которые нарушили законодательство РФ и не встали на специальный учет в ГИИС ДМДК. Законопроект № 658358-8 «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» «Кредитным организациям запрещается списывать по поручению юридического лица или ИП денежные средства с его банковского счета в случае, если юридическое лицо или индивидуальный предприниматель включены в перечень участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней, нарушающих законодательство РФ в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней в части соблюдения обязательного требования по постановке на специальный учет в ГИИС ДМДК». Таким образом, компании, попадающие в указанные списки ФПП, будут лишены доступа к безналичным расчетам.

2. На разработку ФПП и рассмотрением Правительством Российской Федерации новых критериев в рамках риск-ориентированного подхода для ломбардов:  наличия выявленных в течение 3 предшествующих календарных лет нарушений требований законодательства о драгоценных металлах и драгоценных камнях и (или) законодательства ПОД/ФТ и ФРОМУ;  наличия неполных и (или) недостоверных сведений в карте специального учета в течение 1 года до даты отнесения объекта надзора к определенной категории риска;  наличия выданных предостережений о недопустимости нарушения обязательных требований и (или) поступивших отказов в проведении обязательного профилактического визита в течение 1 года до даты отнесения объекта надзора к определенной категории риска;  наличия факта поступления заявления о повторной постановке на специальный учет контролируемого лица, ранее включенного в план проведения плановых контрольных (надзорных) мероприятий на очередной календарный год и снятого со специального учета до проведения в отношении такого лица планового контрольного (надзорного) мероприятия;  отсутствия фактов сдачи на опробование, анализ и клеймение ювелирных изделий и (или) отсутствия средств идентификации на ювелирных изделиях, на которые ломбардом обращено взыскание, в течение 1 года до даты отнесения объекта контроля к определенной категории риска;  наличия фактов принятия ломбардом в ГИИС ДМДК входящих спецификаций от юридических лиц (за исключением спецификаций на золотые мерные слитки общей массой не более 100 грамм) в течение 1 года до даты отнесения объекта контроля к определенной категории риска. Таким образом, система оценки ломбардов в ракурсе ФПП изменится с 2025 года.