Почему бизнес зарабатывает, а денег нет?

Клиент думала, что бизнес убыточный. Каждый месяц на счете не хватало денег на поставщиков, зарплату, аренду и другие платежи. Приходилось искать способы чтобы закрывать кассовый разрыв.

Сначала мы выяснили: зарабатывает ли бизнес деньги. Собрали отчеты за прошлые месяцы и составили финансовую модель: • маржинальность продукта — 59%; • постоянных расходов меньше, чем переменных; • бизнес работает в плюс при небольших оборотах; • в течение 3-х лет выручка постоянно растет.

Когда клиент увидела цифры — не поверила: «Почему я постоянно испытываю стресс? Почему бизнес зарабатывает, а денег нет?» Причины: • Пополнение запасов. Выручка растет, а склад надо постоянно пополнять. Чем больше выручка, тем больше требуется запас. • Неуправляемая дебиторская задолженность. Большие отсрочки платежей. • Отсутствие системы закупки товара. Товары, которые имеют низкий спрос, закупаются в большом объеме и простаивают на складе.

Финансовая модель показала, что нужно сделать: • Взыскание дебиторской задолженности. С новыми клиентами работать по 100% предоплате. • Планировать и контролировать движение денег- внедрить платежный календарь; • Следить за остатками на складах, анализировать продажи в разрезе по товарам. Распродать товары, которые долго лежат на складе.

На внедрение рекомендаций по изменению стратегии и финансовой модели нам потребовалось два месяца. Кассовые разрывы прекратились. У клиента появилось понимание, какую сумму и когда можно вывести из бизнеса, а когда внести. А самое главное клиент сохранила бизнес и получает прибыль.

Не спешите принимать поспешные решения, проконсультируйтесь перед этим со специалистом.