В зоне риска: ЦБ взялся за дропов Регулятор усиливает контроль за переводами россиян.

Как подсчитали в Центробанке, около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на так называемые дропперские карты (которые оформляются на подставных лиц). Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту, — рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.

Что делает Центробанк

Сейчас регулятор совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает платформу, которая позволит централизованно отслеживать информацию о подозрительных операциях физлиц.

На самом деле ЦБ уже наладил взаимодействие с отдельными банками, но теперь хочет сделать эту историю более централизованной. Поскольку на одного дропа обычно открывают счета сразу во многих банках.

Кто ваш контрагент?

Для инвесторов сейчас особенно актуальна тема криптообменников. При покупке криптовалюты через p2p-сервисы вы никогда не знаете, какую именно банковскую карту использует ваш контрагент. Даже если это официальный p2p-сервис от криптобиржи.

Очень часто в этой сфере используются именно дропперские карты. Получается, любой покупатель криптовалюты может попасть в поле зрения ЦБ.

Как снизить риски?

На данный момент более надежны крупные крипто-обменные сервисы с большим объемом операций и высоким рейтингом. Правда, и курсы в таких обменниках зачастую не радуют.

А при работе с крупными суммами имеет смысл воспользоваться услугами финансового консьерж-сервиса.

Такие услуги предоставляет в том числе Bespalov Finance, гарантируя безопасность сделки и чистоту криптовалюты.

Подробности можно уточнить в нашем аккаунте @AleksandrBespalovFinance

🔵🔵🔵🔵 #центробанк@bespalovfinance