Миша Жуховицкий написал о том, куда и как ваш банк стучит о вас в другие страны.

Только вот прикол в том, что выдал он отсебятину, очевидно, в вопросе разбираясь поверхностно.

Для тех, кому нужно чуть глубже, уточняю:

— В рамках автообмена информацией на вас стучат банки и брокерские конторы. Они обязаны делать это по закону. Важно — стучат именно финансовые организации, а не налоговые органы тех стран, с которыми вы имеете отношения. Ну мало ли вы не в курсе. — Банки стучат на вас в страну вашего резидентства. Точка. Гражданство используется тут только в том случае, если страну резидентства определить невозможно. Это определяется в спецификациях CRS (Common Reporting Standard), и не является каким-то секретом. — Страна резидентства не может быть определена по IP, по фотографиям из фейсбука и так далее. Единственный вариант это сделать — запросить вас информацию о домашнем адресе (по-умолчанию он считается адресом резидентства), либо прямо спросить о резидентстве/резидентствах. Все это вы лично указываете в анкете. — Если вы укажете информацию некорректно, банк имеет право уточнятьь информацию, либо даже отказать вам в обслуживании, но додумывать он не будет, в банках просто нет регуляторного пространства для маневра на додумывание чего-либо.

Практический вывод из вышесказанного. Банк будет репортить ровно в те страны, резидентом которых вы сами себя указали.

Я не финансовый блогер, но работал в банке и кое-что понимаю в налогах, так что не мог пройти мимо 🙂