🏦 До 100 тысяч: российские банки смогут ограничить переводы клиентов Речь о тех, кто попал в мошенническую базу данных Центробанка.

Новая версия Федерального закона о платежной системе (за номером 161) расширяет перечень возможных действий для банков в отношении клиентов, попавших в этот своеобразный «черный список».

Для таких сомнительных клиентов банки смогут ввести лимит – до 100 тысяч рублей в месяц на переводы между физлицами. При условии, что на «полумошенников» не заведено уголовное дело.

На данный момент у банков только два варианта действий в отношении тех, кто попал в мошенническую базу – или полностью заблокировать операции или же продолжать работать с клиентом так, как будто ничего не произошло.

Теперь, получается, появится промежуточный вариант. Если, конечно, закон будет принят именно в таком виде.

Зачем это понадобилось Как утверждается, это прежде всего забота о тех, кто попал в мошенническую базу случайно. Специалисты отмечают, что в ней немало легальных клиентов. Включая тех, чьи персональные данные были слиты и использовались мошенниками против их ведома.

При этом в ЦБ утверждают, что таких случаев очень мало. Пострадавшие могут обжаловать включение в реестр – сделать это можно в банках или напрямую через интернет-приемную ЦБ. Но массовых обжалований пока нет.

Как не попасть под блокировку

Критерии для сомнительных операций остаются довольно похожими по всему миру – не только в России.

Помимо очевидно мошеннических операций в группе риска счета с большим количеством переводов без ясного обоснования, транзитные операции и т.д. Многие банки крайне негативно относятся к работе с криптовалютами (и особенно к p2p).

Bespalov Finance не только сопровождает открытие банковских счетов в десятках стран по всему миру, но и консультирует по вопросам безопасной работы с банками и минимизации рисков блокировки.

По всем вопросам пишите в наш аккаунт @AleksandrBespalovFinance

🔵🔵🔵🔵 #переводы@bespalovfinance