Банки будут проверять налоговое резидентство клиентов Основанием для проверки станут в том числе данные геолокации.

Правительство РФ еще в прошлом году подготовило постановление, которое обязывает организации финансового рынка (ОФР) актуализировать данные о налоговом резидентстве клиентов. Прежде всего речь идет о банках.

Теперь Минфин совместно с Росфинмониторингом, Центробанком и ФНС доработали этот проект постановления до состояния полной готовности.

Как будут отслеживать

В Минфине уточнили, что сами по себе данные геолокации не будут основанием для автоматического определения статуса.

Зато они станут основанием для актуализации. Если в течение полугода клиент заходил в мобильное приложение и/или интернет-банкинг преимущественно (в более 50% случаев) из-за границы, то банк должен будет заново запросить у клиента информацию о его налоговом резидентстве и передать эту информацию в ФНС.

Будет ли это эффективно

Сложно сказать. Кажется, что обойти такие проверки несложно за счет использования сервисов, изменяющих данные геолокации. Кроме того, не все клиенты будут сообщать банку правду после запроса.

Однако есть две большие разницы – просто не сообщать государству о смене статуса или идти на прямой обман. Тем более, что ложные данные могут стать основанием для расторжения договора с банком.

Пользование же специальными сервисами вряд ли станет повсеместным даже в нынешние времена.

Нужно ли шифроваться уже сейчас

С одной стороны, постановление еще не принято – это все еще только проект, а не уже принятое постановление.

С другой стороны, банки уже могут отслеживать геолокацию в добровольном режиме. И после принятия постановления смогут использовать эти данные за последние полгода. Поэтому перестраховка имеет определенный смысл.

В целом же мы рекомендуем просто соблюдать налоговое законодательство – это позволит избежать волнений и проблем в будущем.

🔵🔵🔵🔵 #налоги@bespalovfinance