⭐Иноагентам и нелегалам вход запрещен: ЦБ поменяет требования к ПВК ломбардов.

Банк России с 2026 года расширит сферу применения антиотмывочного 115-ФЗ и обновит требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) для ломбардов и других некредитных финансовых организаций.

Новое положение, которое будет принято взамен действующего Положения Банка России N 445-П, с которым ознакомились в редакции "Ювелир и залон" предусматривает ряд дополнений и изменений направленных на противодействие экстремистской деятельности и приведение в соответствие с новыми требованиями.

По новому положению к перечню необычных операцияй дополнительно относут операции нелегальных кредиторов (псевдоломабрды и псевдоскупки), которым будет сложнее открывать счета и заключать договоры.

Ломбардам придется проверять клиентов по новым спискам:

▪️лиц, включеных в список иноагентов, ▪️лиц, попавших под российские контрсанкции; ▪️лиц, в режиме "высылки".

Добавятся новые критерии «подозрительности», например, подозрительными следует считать лиц, которые занимаются лицензируемым видом деятельностью без лицензии и лиц, которые оказывают услуги с помощью сайтов и социальных сетей , заблокированных на территории РФ.

Очевидно, что ломбардам в вопросе проверки клиентов работы в 2026 году прибавится - придется проверять клиентов не только по "спискам тероористов", но и по дополнительным спискам иноагентов, лиц в режиме высылки и пр., а также обновлять правила внутреннего контроля.

Банк России, который уже много лет пытается очистить рынок от нелегалов с переменным успехом, вынуждает легальных участников рынка самим выявлять таких нелегалов и создавать условия, чтобы белый рынок отказывался работать с такими токсичными лицами. Насколько это поможет - покажет время.

Еще по теме: ▪️Ломбарды и ювелиры обязаны соблюдать контрсанкции и сдавать отчетность в ЦБ и ФПП ▪️Пробирная палата ищет в Интернете ювелиров, которые продают ювелирные изделия без постановки на специальный учет. ▪️ В Госдуму внесен законопроект о запрете иностранным гражданам находящимся в режиме "высылки" заключать договоры займа 💍 читайте «Ювелир и закон» в Telegram иВК