🇷🇺 Российские банки в 2024 году в 1,3 раза чаще сообщали об операциях, связанных с криптовалютой, рассказала начальник отдела Росфинмониторинга Мария Щербакова на конференции Ассоциации региональных банков. По ее словам, число банков, передающих такие сообщения по коду 1190, выросло в 1,6 раза по сравнению с 2023 годом.

Щербакова отметила, что в банковском секторе активно используются P2P-транзакции для обмена фиатных средств на криптовалюту. Росфинмониторинг призывает банки уделять особое внимание так называемому криптокомплаенсу — выявлению фиатных операций, которые, возможно, связаны с криптообменом.

Для этого, по ее словам, банки могут использовать как методические рекомендации по анализу транзакционной активности, так и внешние источники информации, включая мониторинг интернета на предмет использования банковских реквизитов в такой деятельности.

Одним из инструментов может стать «Прозрачный блокчейн». Сейчас он проходит третью стадию пилотного проекта с участием пяти крупнейших банков. В рамках тестирования отрабатываются функции отслеживания блокчейн-транзакций, скоринга криптокошельков, построения схем и сопоставления фиатного и криптовалютного контуров. Внедрение сервиса в личные кабинеты банков планируется до конца 2025 года.

Присоединяйтесь к форуму РБК Крипто | Подписаться на канал