Привет, финансисты! 👋 Давайте о FATF – организации, которая решает, кому можно доверять в мире денег, а кому... ну, скажем так, пора в тень 🌑. В феврале 2025 они обновили серый список, и тут есть о чем поговорить!

Сначала факты: Турция, которая была в сером списке с 2021, наконец вышла из него 🎉. FATF признала их успехи: сложные расследования отмывания денег, контроль за финансированием терроризма и работа с ЕС. Но скажем честно: «А не рано ли? Реформы – это надолго или для галочки?» 🤔 Вместе с Турцией «выдохнули» Филиппины – их исключили в феврале 2025 за усиление банковского надзора. А вот новички: Лаос и Непал (добавлены в феврале), Боливия и Виргинские о-ва (UK) (в июне). Для них теперь: повышенный мониторинг, давление на бизнес и риск «уйти в минус» на международной арене 💸.

Кого еще держат в «серой зоне»? 25 стран! От Венесуэлы до... Монако 😱. Да-да, тот самый курорт для богатых! Теперь он под прицелом из-за рисков отмывания. Черный список – хуже некуда: Иран, Мьянма, КНДР. Для них FATF требует: «Усиленный контроль! А лучше – изоляция» ☠️. Почему Мьянма и КНДР? Режимы десятилетиями игнорируют стандарты: нулевая прозрачность, господдержка киберпреступности, санкции ООН – но реальных изменений нет.

А что Россия? 🤫 Тут интересно: членство в FATF приостановлено с 2023, но в списки не включили, хотя Украина настаивала. «Почему? Геополитика? Или наши риски AML/CFT недооценили?»

Для бизнеса это значит: транзакции со странами серого списка = усиленные проверки, задержки, комиссии. Репутационные потери: «Работаете с Венесуэлой? Ох, рискованно...» Но есть и плюс: если страна вышла из списка (как Турция), можно снизить риски и увеличить обороты!

Самый главный инсайт: FATF – не каратель, а «мотиватор». 86 стран исправили недостатки благодаря их давлению. Вопрос в том, кто следующий совершит рывок... или провалится?