В мире, где уже большое место занимает цифровизация, есть и электронные средства платежа. Поэтому разберём важную информацию по снятию необоснованной блокировки счёта, подробные действия и верные шаги для успеха.

🚨 Если ваши банковские счета были заблокированы по подозрению в причастности к мошенническим схемам, отмыванию денежных средств или деятельности дропперов, тогда в первую очередь стоит выяснить основание для ограничений. Для этого обратитесь в отделение банка или подайте заявку в онлайн для получения информации о причинах блокировки.

📋 Ограничения могут быть наложены в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ (иначе как Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём) или № 161-ФЗ (иначе как Противодействие мошенничеству и посредничеству в незаконных операциях). Поэтому дальнейшие шаги зависят от правового основания.

⚖️ Если ограничения связаны с 115-ФЗ, то необходимо подготовить документацию, подтверждающую легальность происхождения денежных средств и финансовых операций: • В качестве доказательств могут быть предоставлены договоры, платёжные документы, справки о доходах, банковские выписки и т.д. Окончательный перечень определяется кредитной организацией, где открыт счёт и чаще уже есть данный пакет в самом запросе от банка по умолчанию.

⚖️ В случае применения 161-ФЗ счета блокируются для пресечения потенциального мошенничества или незаконного транзита средств: • 👤 Физическим лицам для оспаривания потребуется подать заявление в свой банк или направить обращение в интернет-приёмную Банка России. • 🏢 Юридическим лицам необходимо дополнительно представить договоры с контрагентами, выписки со счетов из других банков, штатное расписание и подробно разъяснить специфику деятельности компании.

📤 Следующий этап — подготовка и подача собранных вами документов на запрос от банка для проверки информации. Если после предоставления всех подтверждающих документов ограничения со счетов не сняты, тогда запросите у вашей кредитной организации официальное обоснование блокировки и обратитесь с этим ответом в Межведомственную комиссию при Банке России.

📑 Решение данной комиссии является обязательным для исполнения всеми кредитными организациями. Если и после этого доступ к счетам не восстановлен, вы всегда вправе обжаловать действия банка в судебном порядке.

Больше информации в моём LinkedIn: www.LinkedIn.com/in/VarazdatEgiazarian Для сотрудничества по эл-почте: VarazdatEgiazarian@Mail.ru 

#Сетка #БлокировкаСчёта #115ФЗ #161ФЗ #ПОДФТ #Финансы #Инструкция #Физлица #ИП #Юрлица #Бизнес