ЦБ перечислил признаки мошеннических операций при снятии наличных.
Центробанк опубликовал документ с критериями, которыми банки должны руководствоваться для выявления мошеннических действий по картам клиентов при снятии наличных. Среди них:
-
Случаи нехарактерного поведения клиента при снятии денег (непривычное время проведения операции или нетипичная сумма).
-
Снятие средств в течение 24 часов после оформления владельцем карты кредита или досрочного закрытия вклада.
-
Получение банком информации об изменении активности телефонных разговоров клиента как минимум за шесть часов до операции в банкомате или о росте количества СМС в его адрес с новых номеров.
-
Получение банком информации о пяти и более отказах клиенту в выдаче наличных в течение дня.
-
Наличие у кредитной организации сведений о риске осуществления мошеннических действий в отношении клиентов.
Источник @trubapodneglinnoy
@bankirovichRu
