С первого сентября финансовые учреждения, предоставившие человеку банковскую карточку, должны при осуществлении операций снятия наличных денежных средств через устройства самообслуживания контролировать, не действует ли человек под влиянием злоумышленников либо не осуществляет ли транзакцию мошенник вместо владельца карточки.

Центральный Банк установил перечень из девяти индикаторов подозрительного поведения клиентов, на основании которых кредиторы смогут выявлять случаи возможного вмешательства третьих лиц или действий мошенников. Вот некоторые из них:

— Подозрительное поведение во время снятия денег, такое как проведение операции в необычное время суток, снятие непривычной суммы или использование банкоматов в неожиданных местах.

— Запрашивание выдачи средств нестандартным образом, например, не с банковской карты, а посредством QR-кода.

— Изменение частоты телефонных звонков и сообщений перед операцией, включая заметный рост числа SMS-сообщений с неизвестных номеров телефонов и активность в мессенджерах.

— Снятие крупных сумм сразу же после одобрения кредита или повышения кредитного лимита.

— Перевод больших объемов средств (более 200 тыс. руб.) между собственными счетами разных банков через систему быстрых платежей или преждевременное закрытие банковского депозита.

— Замена телефонного номера, используемого для идентификации в онлайн-сервисах банка, или изменение характеристик мобильного устройства, применяемого клиентом для взаимодействия с банком, включая признаки наличия вирусов или другого вредоносного ПО.

При наличии хотя бы одного признака из указанных выше финансовое учреждение незамедлительно уведомляет клиента и временно ограничивает максимальную дневную сумму снятия наличных до 50 тыс. рублей сроком на два дня. Если владельцу понадобится снять большую сумму, сделать это возможно лишь лично обратившись в отделение банка. Клиент заранее согласовывает способ уведомления о мерах предосторожности с банком — чаще всего это SMS-сообщения или push-уведомления.