Уже с осени все банки будут обязаны отслеживать операции своих клиентов при снятии наличных через банкоматы на предмет возможного мошенничества или влияния злоумышленников. ЦБ РФ утвердил критерии, по которым банки будут оценивать подозрительную активность своих клиентов.

🏧При выявлении хотя бы одного из признаков банк введёт временное ограничение на выдачу наличных - не более 50 000 рублей в сутки в течение 48 часов. Для получения крупных сумм в этот период клиентам потребуется обращаться в отделение банка.

📃Ключевые критерии подозрительных операций: •Нехарактерное поведение клиента. Снятие денежных средств в непривычное время суток, использование банкоматов в нетипичных локациях, запрос нестандартных сумм (например, если клиент обычно снимает 10 000 руб, а затем пытается получить 100 000 руб); •Операции после поступления крупных сумм. Снятие наличных в течение 24 часов после получения кредита, перевода средств через СБП на сумму свыше 200 000 руб или досрочного закрытия вклада на аналогичную сумму; •Изменение способа снятия денег, использование нетипичных методов, таких как QR-код или виртуальная карта, если ранее клиент применял только физический носитель; •Подозрительная коммуникационная активность, резкое увеличение количества звонков, SMS или активности в мессенджерах за 6 часов до операции, учитывается и смена номера телефона, привязанного к ДБО; •Технические аномалии, т.е. задержки обработки запросов, 5 и более неудачных попыток снятия из-за ошибок ввода ПИН-кода или превышения лимита, а также данные о вредоносном ПО на устройстве клиента; •Совпадение с данными из гос. систем. Информация о клиенте или его операциях совпадает с записями в ГИС противодействия кибермошенничеству (этот критерий начнёт действовать с весны следующего года).

📝При таких ограничениях клиентам нужно обратиться в отделение банка - для снятия сумм свыше 50 000 руб в период действия лимита потребуется посетить офис с документами, удостоверяющими личность. - подтвердить легальность операций, предоставить банку документы, объясняющие источник средств и экономический смысл операций (например, договоры, выписки, справки о доходах). - следить за безопасностью устройств, избегать установки подозрительных приложений и регулярно проверять устройства на наличие вредоносных программ.

🛡️Новые меры направлены на борьбу с дропперами и предотвращение отмывания денег. По данным ЦБ, до 80% случаев мошенничества связаны с быстрым обналичиванием средств через АТМ после перевода по СБП.

🔏По факту для законопослушных клиентов, готовых подтверждать легальность своих операций, новые правила не создадут существенных препятствий. Однако тем, кто часто работает с крупными суммами наличных, стоит заранее подготовить документы и учитывать возможные задержки из-за процесса.

Больше информации в моей Сетке: https://set.ki/Mdhzr5E Для сотрудничества по эл-почте: VarazdatEgiazarian@Mail.ru

#Банки #Безопасность #СБП #Банкоматы