Предложение от банка

Заправьтесь в сервисе «Топливо» в Городе, а мы начислим кэшбэк.

А еще: — заправляйтесь онлайн, не выходя из машины, — оплачивайте топливо безопасно, — смотрите актуальные цены и сравнивайте их на разных АЗС, — прокладывайте маршрут до заправок.

И всё в одном сервисе. Найти АЗС

Данное предложение оценивается в 1% кэшбека

1. Ничтожная выгода: 1% — это не стимул, а насмешка. При цене литра бензина в 60 рублей, кэшбэк с заправки на 2000 рублей составит 20 рублей. Это та сумма, которую большинство людей даже не заметят. 2. Высокие транзакционные издержки: Вам предлагают потратить время и силы (поехать в конкретное место, совершить манипуляции в приложении) ради мизерной выгоды. Экономика усилий не сходится.Вместо удобства — новые проблемы.

Почему банк так делает? (Вероятные причины)

· Создание видимости активности: Банк отчитывается о «новом сервисе» и «партнерстве», не задумываясь, нужен ли он реальным людям. · Надежда на инерцию: Расчет на то, что небольшой процент клиентов все же привыкнет к кнопке и будет пользоваться сервисом просто потому, что она есть. · Сбор данных: Ваше использование сервиса — это ценные данные о ваших привычках, которые банк может монетизировать другими способами.

Что можно было бы предложить банку, чтобы сервис стал ценным?

Если бы банк действительно хотел сделать выгодное предложение, он бы:

· Поднял кэшбэк до 5-10% на топливо, чтобы он реально ощущался. · Сделал процесс бесшовным: Например, кэшбэк начислялся бы автоматически при оплате картой на любой АЗС из партнерской сети, без необходимости открывать приложение. · Давал дополнительную выгоду: Не просто 1%, а двойной кэшбэк в первые месяц использования или бонусы за серию заправок.

Мой вывод: Ради 1% и лишних телодвижений сервисом пользоваться нерационально. Это пустая трата времени. Такие предложения не строят лояльность, а, наоборот, подрывают доверие, потому что клиент видит несоответствие между обещанием «выгоды» и реальностью. И это уже вызывает негатив