Блокировка счета за регулярные переводы между своими же счетами сейчас не редкость, поскольку банки внимательно отслеживают операции клиентов, предупреждает эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
«Если система мониторинга видит ежедневные переводы туда-обратно без очевидной экономической цели, это может попасть под критерии подозрительных операций, и банк вправе временно ограничить доступ к счету до выяснения обстоятельств», — говорит эксперт.
В случае нарушения требований антиотмывочного законодательства с банка взимается штраф, а если банк не примет необходимые меры для защиты клиента от мошенников, он обязан возместить украденные средства, напоминает Бочкина.
«Поэтому кредитные организации предпочитают перестраховываться и принимать защитные меры во всех случаях, вызывающих даже небольшие подозрения», — поясняет она.
@bankirovichRu
