Банки сообщили ЦБ о проблемах с валютным контролем при переводах через СБП.
Банки пожаловались в Центробанк, что не успевают выполнять требования валютного контроля при переводах через Систему быстрых платежей. Из-за мгновенного характера транзакций кредитные организации не могут вовремя запросить у клиентов документы, подтверждающие законность операций. Ассоциация банков России предупреждает, что это создает юридические риски для участников рынка.
С января 2025 года СБП начала работать с девятью странами, включая Армению, Казахстан, Киргизию и Узбекистан. Теперь через систему можно совершать международные переводы круглосуточно и в реальном времени — на обработку уходит всего несколько секунд. Однако именно эта скорость делает невозможным выполнение ряда требований валютного законодательства.
По действующим правилам под контроль попадают все операции с иностранными контрагентами, а за нарушения предусмотрены штрафы от 20 до 100 % от суммы перевода. Эксперты считают, что ситуацию необходимо урегулировать совместно с ЦБ, бизнесом и регуляторами, чтобы не тормозить развитие трансграничных платежей и при этом сохранить финансовую прозрачность.
@bankirovichRu
