Работа по 115 ФЗ РФ.

• Проверка, мониторинг деловой репутации заемщиков, бенефициаров, контрагентов связанных ГСЗ, анализ ФХД, подготовка заключений, арбитражей (микро бизнес, малый бизнес, средний бизнес, крупный бизнес);
• Работа в СПАРК, КРИБРУМ, БРИДЖ. - Проверка деловой репутации и платежеспособности заемщиков в рамках заключения договоров ипотечного кредитования;
• Проведение анализа заявок на кредитование всех участников сделки (включая анализ деловой репутации/благонадежности участников сделки, кредитной истории, финансового положения, и т.д.) с целью выявления вероятности дефолта на ранних сроках;
• Проведение анализа сделок на факт взаимосвязи участников сделки с ранее выявленными мошенническими сделками, их схем.
• Проведение проверочных мероприятий в отношении физических и юридических лиц в рамках кредитного процесса, проведения закупочных процедур, осуществления операций с недвижимостью и др. процессов;
• Выявление конечных бенефициаров и публичных должностных лиц, оказывающих влияние на деятельность контрагентов;
• Проведение работы с отклонениями автоматизированных систем по оценке деловой репутации контрагентов – верификация и актуализация данных, пополнение информационных массивов, формирование экспертного мнения и оценки влияния факторов риска контрагентов на осуществляемую деятельность и на исполнение обязательств перед Банком, выработка мер минимизации факторов риска и формирование рекомендаций для бизнес-подразделений;
• Оценка ESG-рисков сотрудничества с контрагентами
• Выявление признаков мошенничества со стороны контрагентов Банка;
• Противодействие мошенничеству (развербовка лиц попавших под воздействие социальной инженерии). - Работа в процессе «Антифрод».
• Работа в секторе Проблемных Активов (проверка аффилированности связанных контрагентов (юридических, физических лиц), мониторинг и анализ каналов вывода капитала, обналичивания и вывода денежных средств через подставные организации и физических лиц;
• Проверка физических или юридических лиц с использованием баз в закрытых и открытых источниках (СПРУТ, СПАРК, Кронос, ФССП, ФНП, ФМС, Кадарбитр, госзакупки, поставщиков, и т.д.); • Контроль за соблюдением контрагентами условий расчетов и других обстоятельств по договорам; • Работа с информационными ресурсами в целях проверки достоверности информации, предоставленной кандидатами на замещение вакантных должностей; • Сбор и аналитика сведений по выявлению признаков мошенничества, экономических преступлений, разглашения коммерческой тайны, потребительского экстремизма и т.д.;

• Подготовка информационно-аналитических досье в отношении юридических лиц: оценка финансовых/репутационных/налоговых рисков при заключении договорных отношений, анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия, масштабов бизнеса, активов. • Подготовка информационно-аналитических досье в отношении физических лиц: комплексная проверка кандидатов при трудоустройстве, сбор рекомендаций, установление родственных взаимосвязей, аффилированности, наличия негатива, задолженностей, поиск активов и т.д. • Проведение служебных и антикоррупционных расследований (forensic) • Проведение мероприятий по конкурентной и корпоративной разведке, осуществление мониторинга утечек данных Внедрение в процессы проверок современных методов OSINT • Знание инструментов OSINT/HUMINT/FORENSIC; • Работа в Google Dorking; • Работа в поисковых базах; • Конкурентная, корпоративная разведка; • Опыт в составлении досье на физических и юридических лиц; • Мониторинг утечек данных; • Выявление и расследование мошенничества и хищения; • Составление аналитических документов;