Банки начали массово блокировать счета за переводы самому себе, — сообщают СМИ.

Эксперты связывают это с усилением мер по борьбе с отмыванием денег и внедрением автоматизированных систем финансового мониторинга.

Под особое внимание попадают:

➖ крупные и регулярные переводы; ➖ резкий вывод средств после длительного накопления; ➖ поступления от третьих лиц; ➖ зачисления на новые счета; ➖ дробление крупных сумм на мелкие переводы.

В подобных ситуациях банк вправе временно приостановить операции до выяснения обстоятельств.

Чтобы снизить риск блокировки, не рекомендуется:

➖ разбивать крупные суммы на множество мелких переводов; ➖ проводить операции с признаками анонимности; ➖ часто отправлять деньги незнакомым получателям.

В поле «назначение платежа» стоит четко указывать цель перевода. А если планируется крупная операция — заранее уведомить банк, советуют финансовые аналитики.