Банки все чаще блокируют операции клиентов при обычных переводах между собственными счетами.
Это связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями, объясняет эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Блокировки при операциях между своими счетами чаще всего случаются при крупных переводах или частом повторении трансакций. Банк также может счесть подозрительными операции, которые не соответствуют обычному поведению клиента. Например, частые переводы на новые реквизиты, дробление больших сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные выводы после долгого накопления, а также нестандартные назначения платежей. В таких случаях кредитная организация приостанавливает операцию до подтверждения и проверяет источник средств.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать краткую и понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — рекомендует Эряния Бочкина.
@bankirovichRu
