Российские банки вправе установить дополнительные ограничения на использование клиентами счетов, в том числе на входящие переводы, сообщили РБК в Росфинмониторинге. Так в службе финансовой разведки прокомментировали последние рекомендации ЦБ кредитным организациям: 4 июня регулятор выпустил письмо с предложениями по усилению контроля за физлицами-дропами и техническими компаниями.
Как отметили в Росфинмониторинге, меры в виде ограничений на количество и сумму поступающих клиентам переводов и на внесение наличных на счет не предусмотрены действующим «антиотмывочным» законодательством.
«Вместе с тем кредитные организации если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов», — отметил представитель финразведки.
Он при этом подчеркнул, что до применения ограничений банкам стоит «всесторонне изучать своих клиентов» и оценивать, высок ли риск совершения ими подозрительных операций.
