💳 Центробанк объяснил, когда будут проверять крупные переводы себе через СБП ЦБ прояснил ситуацию с проверками крупных переводов «самому себе» через Систему быстрых платежей (СБП). ➡️ Важно: сам по себе крупный перевод на свой счёт не считается подозрительным и не будет проверяться. Но есть одно исключение 👇 Если после такого перевода следует перевод на сумму от 200 000 ₽ в адрес другого человека, с которым вы не проводили операций минимум полгода, — тогда банк обязан провести проверку. 📍 То есть алгоритм выглядит так:

Клиент переводит крупную сумму сам себе через СБП.

После этого делает перевод другому физлицу, которого система считает «незнакомым».

В этом случае банк оценивает операцию на признаки мошеннической схемы (например, переводы в пользу дропперов).

💬 Комментарий эксперта Такой механизм — это антифрод-фильтр, направленный не на добросовестных пользователей, а на схемы, где преступники заставляют жертву «сперва перевести себе», а затем — мошеннику. Если вы просто переводите деньги между своими счетами, вкладами или брокерскими кошельками — никаких дополнительных проверок не будет.

📌 Напомню:

Под «незнакомым» получателем ЦБ подразумевает человека, которому вы не переводили деньги более 6 месяцев.

Проверки касаются только сумм от 200 000 рублей и только по СБП.

🧠 Вывод Переводы себе — в безопасности. Проверки включаются только при подозрительном поведении после: когда крупная сумма уходит другому лицу. Это шаг в сторону умной антифрод-аналитики, а не тотального контроля.