Банк России прокомментировал в VK вопрос одного из пользователей: "ЦБ приравняет крупные переводы самому себе по СБП к мошeнническим операциям".

*На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тысяч рублей), которые клиент делает условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода.

Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП.

Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому физлицу.* ....

*Банки не блокируют все подряд переводы. Они проверяют их на признаки мошенничества. Если банк решит, что какой-то перевод подозрительный, то его приостановят на два дня. Если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.

Что касается блокировки счета или карты, то банк имеет право это сделать, если реквизиты человека находятся в базе данных ЦБ, а туда информация попадает из МВД или другого банка, если кто-то заявил о несогласии с операцией при переводе этому человеку. При этом человек из этого списка может совершать любые операции, в том числе платить по кредиту, но для этого нужно обращаться в отделение банка с паспортом.* — комментирует официальный аккаунт Банк России в VK.

✋ @Russian_OSINT