Мы в ответе за тех, кому поручили: ростовский ломбард оштрафован на 250 000 руб. за ошибку консультантов

ООО "Ломбард трио" предоставило отчет о о деятельности ломбарда за 2024 год с нарушением требований, установленных Указанием ЦБ от 30.12.2015 N 3927-У, ввиду чего Банк России 11 апреля 2025 года направил в адрес ломбарда предписание об устранении нарушений в срок не позднее 3-х рабочих дней с даты получения.

Ломбард предписание исполнил и сдал исправленный отчет, но регулятор посчитал, что ломбард сдал его с нарушением срока исполнения предписания и оштрафовал ломбард за неисполнение предписания Банка России (часть 9 ст. 19.5 КоАП РФ) в виде штрафа в размере 250 000 руб.

Ломбард не согласился с ЦБ и обжаловал штраф.

В суде ломбард указал, что 11.04.2025 Банк направил ломбарду предписание об устранении нарушений в срок не позднее 3-х рабочих дней с даты получения предписания.

Уведомление о выставленном предписании было получено ломбардом во 15.04.2025 и по мнению ломбарда считается полученным 16.04.2025.

С учетом 3-х рабочих дней для исполнения, по мнению ломбарда срок представления сответа 21.04.2025.

Ломбард исправленный отчет загрузил 20.04.2025, то есть ранее срока исполнения предписания 21.04.2025, в связи с чем, ломбард считает, что срок пропущен не был.

Кроме того, ломбард указал, что ответственным лицом является не ломбард, а третье лицо, с которым ломбард заключил договор оказания услуг по составлению и направлению отчетов и исполнение предписаний.

Однако, суды не согласились с такими аргументами ломбарда. Суд указал, что в соответствии с Указанием Банка России от 03.09.2024 N 6836-У электронный документ Банка России считается полученным ломбардом по истечении двадцати четырех часов с момента его размещения в личном кабинете ломбарда.

Предписание от 11 апреля 2025 года было размещено в личном кабинете ломбарда в понедельник 14.04.2025, а значит и считается полученным ломбардом 15.04.2025. Следовательно, ломбарду надлежало представить в ЦБ отчет о его исполнении не позднее 18.04.2025. Исправленный отчет представлен Обществом 20.04.2025, то есть с нарушением срока исполнения предписания

Кроме того, суды первой и апелляционной инстанции отклонили довод ломбарда о том, что ответственным за исполнение предписание лицом является третье лицо, с которым ломбард заключило договор оказания услуг по составлению и направлению отчетов и исполнение предписаний, поскольку это не опровергает факт наличия допущенного нарушения и вины ломбарда в совершении правонарушения и не является основанием для освобождения ломбарда от ответственности. Постановление о наложении штрафа признано законным.

Читайте «Ювелир и закон» в Telegram иВК

В этом посте были ссылки, но мы их удалили по правилам Сетки