Еще вернемся позже к Финмодели, но давайте сначала сходим в Платежный календарь в рамках нашего #управлениехаосом и #бизнеспланирование.

Фактически - это наш “спасательный круг” на 30 дней. Вы наверняка знаете, что когда выгружаешь из головы мысли и структурируешь их, становится легче и спокойнее. В моменты самого мощного дурдома и ночных мыслей “твою мать, как я завтра заплачу аренду?!!” мне сильно помогало сесть и помедитировать в платежный календарь. Оговорюсь - мы не воспринимаем его просто как “список платежей”, будем смотреть на него как на план маневров.

Из чего состоит (моя идеальная структура, но вполне можно адаптировать под себя):

✅ Остаток денег на начало периода. Берем четко с расчетного счета.

✅ Поступления:

Столбцы: Дата / Клиент / Назначение / Сумма / Статус («подтверждено», «риск»).

Правило на все времена: Ставим в подтверждено только те поступления, по которым есть (простите за тавтологию) подтверждение (лучше конечно акты, договоры). Все остальное смело идет в колонку «риск», не учитывается в оперативном планировании.

✅ Платежи:

Столбцы: Дата / Контрагент / Назначение / Сумма / Категория (налоги, зп, закупки, аренда) / Приоритет («критично», «можно отсрочить»).

Лайфхак: Закрасьте цветом строки с налогами и зп. Это - святое. (Аренду… я бы не красила, чаще всего можно договориться с арендодателем на какую-то отсрочку)

Что это дает? В любой момент времени видим кассовый разрыв - день, когда расходы превысят остаток. И есть запас в 2-3 недели, чтобы его ликвидировать, а не героически решать в последнюю ночь.

В этом посте были ссылки, но мы их удалили по правилам Сетки