💥 Что блокируют чаще всего? Быстрый чек из 5 вопросов, который экономит неделями висевшие платежи

Когда международный перевод зависает, чаще всего проблема вообще не в сумме или банке. Проблема — в маленькой детали, которую никто не проверил.

Вот 5 вопросов, которые мы задаём клиенту, чтобы за пару минут понять, где слабое место 🔍

1️⃣Совпадает ли назначение платежа с инвойсом?

Одна неправильная формулировка — и платёж уходит в ручную проверку. Особенно — Китай, Турция, Европа.

2️⃣ Подтверждён ли контрагент?

Если у партнёра нулевая история, нет KYC и нет цифрового следа — жди задержку 3–10 дней.

3️⃣ Актуальные ли реквизиты (BIC/SWIFT)?

Маршрут может сохраняться старый, даже если банк его изменил. Это классическая причина «потерь» по пути.

4️⃣ Документы совпадают по суммам и датам?

1 € расхождения — красный флаг. Банк воспринимает это как ошибку в сделке. 5️⃣ Страна контрагента не в списке повышенного риска?

Если да — включается AML-фильтр, а значит задержка почти гарантирована.

📌 Вывод

99 % блокировок можно предсказать заранее. Нужно просто знать, куда смотреть.

✉️ Пришлите ваш маршрут в телеграм или оставьте заявку на сайте — бесплатно посмотрим, где слабое место и что можно сделать, чтобы платежи проходили быстрее 💸

В этом посте были ссылки, но мы их удалили по правилам Сетки