Банки начали запрашивать подтверждение родства при крупных переводах.
Как пишет «Коммерсант», сотрудник кредитной организации может связаться с отправителем перевода и уточнить, приходится ли ему получатель родственником, попросить назвать его полные данные и спросить, на что планируется потратить переводимую сумму.
Требование подтверждать родственные связи при переводе крупных сумм содержится в последних изменениях антимошеннических рекомендаций ЦБ, рассказал директор технического департамента компании RTM Group Федор Музалевский. При этом он обратил внимание на то, что никакой конкретики по поводу суммы перевода нет. Банки либо будут самостоятельно устанавливать сумму, которая будет считаться крупной, либо получат данные в закрытом виде от регулятора, предположил эксперт. Он также считает, что в ряде случаев банкам будет достаточно того, что перевод осуществляется человеку с такой же фамилией, и дополнительных подтверждений не потребуется.
Эксперты считают, что речь может идти о сумме в несколько сотен тысяч рублей — по аналогии с проверкой трансакций по СБП между своими счетами, которая заработает с 1 января.
Тем не менее специалисты советуют готовиться к тому, что людям станет сложнее совершать переводы, и рекомендуют оговаривать задержки в оплате заранее, оформлять платежное поручение в отделении банка или рассчитываться наличными.
@bankirovichRu
