Банк России расширил с шести до 12 список критериев, по которым банки будут проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества.
Обновленный перечень вступает в силу с 1 января 2026 года.
В ЦБ уточнили, что шесть признаков, которые были введены ранее, продолжат действовать:
1 реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях;
2 перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и сведения о нем попали в базу данных Банка России;
3 информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах;
4 нетипичная для клиента операция — например, по сумме, периодичности или времени ее совершения;
5 в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества;
6 наличие информации от сторонних организаций (например, операторов связи), свидетельствующей о риске мошенничества.
Это может быть нехарактерная для человека телефонная активность с номера, который используется им для обслуживания в банке, рост числа входящих СМС-сообщений от неизвестных адресатов, в том числе в мессенджерах. Банки обязаны учитывать информацию о подобных фактах, выявленных такими организациями как минимум за 6 часов до перевода.
@bankirovichRu
