Банки будут чаще «тормозить» переводы: ЦБ расширил систему защиты от мошенничества до 12 признаков

ЦБ РФ обновил правила выявления переводов без согласия клиента. С 1 января 2026 года банки обязаны проверять операции уже по 12 признакам мошенничества вместо 6 (Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506).

Что добавили нового: Банк может приостановить перевод, если, например: — при бесконтактной операции банкомат «слишком долго» обменивается данными с картой; — НСПК (национальная система платежных карт) сообщила о риске мошенничества; — за 48 часов до перевода вы меняли номер телефона (в банке или на Госуслугах), устройство «засветилось» с вирусами, сменой ОС или провайдера; — на счет пытаются внести наличные после недавнего трансграничного перевода >100 тыс. ₽; — вы перевели себе по СБП >200 тыс. ₽, а затем — деньги новому получателю, которому не платили последние 6 месяцев; — получатель фигурирует в гос­системе по ИКТ-преступлениям (с 1 марта 2026 года).

Старые критерии тоже остаются, в том числе: — получатель или устройство есть в базах ЦБ/банка; — операция нетипична по сумме или времени; — есть данные от операторов связи о подозрительной активности; — в отношении получателя возбуждено дело о мошенничестве.

Что будет, если сработает хотя бы один признак: — перевод приостановят до 2 дней или отклонят; — банк уведомит по СМС/пушу и запросит подтверждение; — подтвердили или повторили перевод — банк обязан исполнить его сразу, кроме случаев, когда получатель в базе ЦБ как мошенник; — не подтвердили — операция считается несостоявшейся, деньги остаются у вас.

👉 Вывод: даже привычные переводы могут попасть под проверку. Будьте готовы подтвердить операцию — это теперь норма, а не исключение.

📲 СВЯЗАТЬСЯ

👉🏻 АДВОКАТ В СЕТИ

В этом посте были ссылки, но мы их удалили по правилам Сетки