🏦 УЖЕСТОЧЕНИЕ ОТ ЦБ!
Безопасность сделок — это не только проверка документов на недвижимость, но и чистота денежных переводов.
Для нас всех, как для участников рынка недвижимости, это критично: любая блокировка на 2 дня может сорвать выход на сделку или подписание договора!
С 1 января 2026 г. ЦБ обновил список признаков, по которым банки будут «тормозить» операции на предмет мошенничества.
Разберем по пунктам: 1⃣ Деньги переводят на счёт, который уже использовали мошенники. 2⃣ Перевод с устройства, которое уже использовали мошенники. 3⃣ Информация о получателе денег есть в базе данных банка о подозрительных переводах. 4⃣ На получателя денег завели уголовное дело о мошенничестве. 5⃣ Перевод нетипичен для клиента, например, по сумме, времени или месту. 6⃣ Банк получил информацию от сторонней организации о риске мошенничества. Например, оператор сообщил, что клиент стал получать нехарактерно много смс и сообщений с незнакомых номеров. 7⃣ Время обмена данными между картой и банкоматом превышает норму при бесконтактной операции. 8⃣ У банка есть информация от НСПК о риске мошеннического перевода. 9⃣ За 48 часов до перевода клиент сменил номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах. На телефоне клиента обнаружили факторы, указывающие на риск мошенничества, например, вредоносное ПО. 1⃣0⃣ Попытка внести наличные с помощью токенизированной карты через банкомат, если владелец счёта за последние 24 часа совершил трансграничный перевод физлицу на сумму свыше 100 тысяч рублей. 1⃣1⃣ Клиент переводит деньги другому человеку (впервые за полгода этому человеку) при условии, что за 24 часа до этого он перевёл сам себе из другого банка через СБП более 200 тысяч рублей. 1⃣2⃣ Данные о получателе денег есть в госсистеме «Антифрод», которая заработает с марта 2026 года.
Совет: Планируйте расчеты заранее. Не меняйте сим-карты и настройки доступа прямо перед сделкой. Не совершайте резких движений со своими счетами за пару дней до внесения аванса или сделки.
Безопасность — это не только знание законов, но и понимание того, как работают банковские алгоритмы! @shovkan04 💓
