🎄 Новогодний ребаланс: как подготовить портфель к 2026 году

Конец года – хороший момент, когда рынок позволяет спокойно подумать.

Ближайшие дни - отличное время разобрать портфель.

Первое, с чего стоит начать – посмотреть на свою стратегию. Какие активы за год разрослись сильнее остальных? Какие, наоборот, тянут портфель вниз.

Новогодний ребаланс – про порядок в голове и в портфеле. Если актив стал слишком большой частью портфеля – часть фиксируется. Если идея больше не нравится – её убираем, даже если когда-то она казалась перспективной.

Второй момент – риск. 2025 год показал нам, что нужно делать диверсификацию и не стоит рисковать. 2026 год про управляемость и устойчивость.

Если портфель собран так, что любая коррекция выбивает из колеи – значит, риск завышен. Добавить ликвидность, снизить долю агрессивных позиций, усилить базовые активы – часто это даёт лучший результат. Третий шаг – подготовка к следующему году. Какие идеи интересны? Какие уровни имеют смысл? (если вам сложно определить самому – можно опираться на экспертов) Как правильно распределить капитал? Прописать несколько сценариев для себя, чтобы не было паники, в случае если рынок пошел не туда. Иногда одно спокойное решение в декабре экономит целый год нервов.