Центробанк введёт новые критерии оценки риска мошенничества
🏦 Банк России с января текущего года вводит изменения, направленные на повышение уровня защиты клиентов банковских учреждений от возможных случаев мошенничества, а также усиливает контроль за проведением международных финансовых (трансграничных) операций.
Новые признаки сомнительных транзакций: 🔹Осуществление перевода через систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тыс. руб., сопровождающегося дальнейшим быстрым перемещением средств третьему лицу в пределах одних суток. 🔹Применение банкоматов для зачисления наличных на цифровую банковскую карту, эмитированную дистанционно. 🔹Быстрое изменение привязанного к счету мобильного номера непосредственно перед выполнением крупного перевода. 🔹Совершение входа в личный кабинет банка через неизвестные программы или поставщиков интернет-услуг.
Тем самым, если какая-либо из перечисленных ситуаций будет зафиксирована системой мониторинга банка, такая операция может быть остановлена до выяснения обстоятельств, причём клиенту потребуется подтвердить свою личность и правомерность действий.
Также Банком России предусмотрено усиление надзора за международными (трансграничными) платежами. То есть Центробанк обозначил планы увеличения объёма информации, собираемой банками по международным (трансграничным) финансовым транзакциям. Теперь особое внимание будет обращено на: 🔹Цифровые товары и услуги, такие как оплата компьютерных игр, подписок на онлайн-ресурсы и телекоммуникационных сервисов. 🔹Определённые категории затрат. Такие как операции, связанные с наложенными штрафами, компенсационными выплатами, материальным обеспечением третьих лиц, страховочными премиями и прочими видами вознаграждений. 🔹Маркетплейсы и крупные покупки. Такие как подробности о товарах, заказанных на электронных торговых площадках, включая приобретение автомобилей. 🔹Налоговая принадлежность контрагентов, такие как информация о налоговом резидентстве лица, совершающего перевод, и получателя. 🔹Специфичные детали каждой операции, такие как размер комиссии, способы совершения платежа, характеристики проведённой операции и источник происхождения средств.
Согласно заявлению представителя Банка России, введение новых норм направлено на повышение прозрачности и надёжности трансграничных операций, минимизируя риски незаконного оборота капитала и защищая интересы потребителей.
Больше информации в моей Сетке: https://set.ki/Mdhzr5E Для сотрудничества по эл-почте: VarazdatEgiazarian@Mail.ru
