⚠️Банки могут временно приостанавливать доступ к счёту, если заподозрят клиента в операциях, подпадающих под закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов". Речь идёт не о полном аресте средств, а о временной блокировке дистанционного обслуживания — в таком случае невозможно перевести деньги, оплатить покупки или снять наличные.

📌Причины блокировки могут быть следующие:

— регулярные переводы от незнакомых лиц; — поступления крупных сумм с последующим снятием наличных; — резкие изменения в финансовой активности; — транзакции, не соответствующие профилю клиента; — попадание в базу дропперов (например, при переводе средств по просьбе третьих лиц).

При выявлении подозрительных операций банк уведомляет клиента и запрашивает документы, подтверждающие происхождение средств (договоры, чеки, справки).

Проверка может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Если документы не будут предоставлены или вызовут сомнения, банк может отказать в обслуживании и передать информацию в Росфинмониторинг.

Чтобы избежать блокировки, важно не передавать свою карту третьим лицам, следить за финансовой активностью и при необходимости оперативно предоставлять подтверждающие документы.