Росфинмониторинг поддержал введение лимита на внесение наличных через банкоматы.
Росфинмониторинг прокомментировал инициативу Минфина ограничить внесение наличных физлицами через банкоматы суммой до 1 млн рублей в месяц. В ведомстве указали, что такой способ зачисления средств нередко используется в схемах легализации доходов, полученных от скрытой преступной деятельности.
По данным Росфинмониторинга, злоумышленники часто оформляют счета на подставных лиц, так называемых дропов, и затем зачисляют на них деньги из неустановленных источников. Введение лимита, по оценке ведомства, позволит снизить риски, связанные с использованием таких счетов.
Также отмечается, что при возникновении подозрений банки сохранят право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение денег. Ограничение в 1 млн рублей в месяц должно упростить выявление сомнительных операций. В Росфинмониторинге подчеркивают, что цель инициативы — повышение прозрачности финансовых потоков.
@bankirovichRu
