Клиент

Алина, менеджер в крупной федеральной компании, Казань

История

Алина — очень системный человек, с хорошим доходом, без долгов, с опытом инвестиций и с привычкой регулярно откладывать деньги. Казалось бы, почти идеальная отправная точка.

Но накопления регулярно «обнулялись» после крупных трат — отпуск, ремонт, машина — и каждый раз приходилось начинать заново.

Опыт инвестиций тоже был. В портфеле оказались почти все инструменты, которые обычно покупают без стратегии: что-то по совету знакомых, что-то «на хайпе», что-то просто из интереса. Качественные инструменты тоже были — но без системы, поэтому ощутимого результата не получалось

Запрос

Выстроить осознанную систему управления финансами и перевести теорию в устойчивую практику.

Что делали

За 10 занятий (в течение 5 месяцев) мы прошли весь путь — от наведения порядка в личных финансах до формирования инвестиционной стратегии.

Сфокусировались на трёх ключевых направлениях:

1. Контроль и система

•финучёт, занимающий не больше часа в месяц;

•годовой бюджет с планированием крупных трат;

•правила работы с накоплениями.

2. Доход и финансовое поведение

•поиск точек роста дохода;

•сокращение лишних трат без стресса;

•отказ от спонтанных покупок.

3. Инвестиции

•первые системные шаги на бирже;

•выбор стратегии под цели и горизонт;

•правила выбора инструментов и регулярного пополнения счёта.

Но ключевым моментом стала работа с целью. Именно отсутствие понятной долгосрочной цели раньше приводило к тому, что накопления тратились, а движение вперёд не ощущалось.

Результат

У Алины: — сформирована подушка безопасности на 12 месяцев, в которую больше нет желания «залезать» без острой необходимости; — есть годовой бюджет с запланированными крупными расходами; — составлен долгосрочный финансовый план на 15 лет; — сформирована инвестиционная стратегия, и нет метаний между инструментами даже в периоды просадок.

«Блок про инвестиции был для меня самым полезным. До этого я тыкалась как слепой котёнок, перепробовала всё, что можно — и даже то, что нельзя 😁. Теперь у меня есть чёткий план и стратегия, по которой я действую». У меня нет сомнений, что долгосрочные цели Алины будут достигнуты. Но мы продолжаем встречаться раз в квартал — чтобы отслеживать прогресс и при необходимости корректировать систему.

Мой комментарий

Системность не гарантирует идеального результата. Но она гарантирует спокойствие и предсказуемость собственных решений — даже если всё идёт не идеально.

В этом посте были ссылки, но мы их удалили по правилам Сетки