Крупнейшие российские банки предлагают ввести правило временного ограничения («период охлаждения»), которое позволит сотрудникам заблокировать выдачу крупных сумм наличными в банковских отделениях, если операция покажется им подозрительной. Это означает, что при обращении гражданина в офис банка для снятия крупной суммы, сотрудники смогут временно остановить операцию сроком до двух суток, ограничивая максимальную сумму выдачи наличных деньгами до 300 тысяч рублей в сутки.

Такая мера должна стать дополнительным инструментом безопасности, позволяющим банку провести проверку транзакций и убедиться, что клиент действует добровольно и осознанно. За это время специалисты банка могут связываться с правоохранительными органами или близкими человеком, чтобы исключить риск мошеннических схем.

Подобная процедура уже применяется в работе банкоматов с прошлого года, поэтому распространение её на банковские отделения представляется банкам разумным и законным шагом для повышения уровня защищенности клиентов от возможных финансовых рисков.