Ключевые профессиональные кейсы (ПАО Сбербанк, 2024–2026 Кейс 1. Выявление скрытых рисков по крупному контрагенту (таможенная проверка + уголовное дело) Ситуация: в портфеле мониторинга находилась крупная компания. В течение года в отношении нее проводилась таможенная проверка, однако достоверная информация о статусе проверки отсутствовала. Действия: самостоятельно провела углубленный анализ бенефициаров, задействовала профессиональные контакты для получения информации, отсутствующей в открытых источниках. Установлено, что в отношении двух ключевых бенефициаров возбуждено уголовное дело, они находятся под арестом. Результат: бизнес проинформирован о критических рисках. Выборка неиспользованных кредитных лимитов приостановлена. Предотвращены потенциальные финансовые потери банка. Кейс 2. Выявление скрытых бенефициаров через анализ транзакций и неформальных связей Ситуация: при постановке новых компаний на мониторинг требовалось выявлять не только формальных, но и фактических (скрытых) бенефициаров. Действия: · Анализировала структуру владения, включая супругов, наследников, партнеров по предыдущим местам работы, однокурсников. · Использовала данные по транзакционной активности: выявляла физических лиц, не фигурирующих в документах, но получающих систематические платежи от компании. · Сопоставляла данные из специализированных банковских систем и открытых источников. Результат: выявлены скрытые бенефициары по 10+ компаниям. Информация передана бизнесу для принятия решений с учетом реального уровня риска. Кейс 3. Выявление зарубежных активов и рисков вывода денежных средств Ситуация: требовалось оценить наличие зарубежных активов, второго гражданства и иных факторов, повышающих риски вывода средств за пределы РФ. Действия: · Проводила проверку по открытым источникам зарубежных стран (СНГ, ОАЭ, Эстония, Латвия). · Анализировала наличие второго гражданства или вида на жительство у бенефициаров как ключевой фактор риска. Результат: наличие зарубежных компаний и/или второго гражданства у бенефициаров являлось «красной зоной» и становилось решающим основанием для отказа в выдаче кредита или существенного ужесточения условий. Кейс 4. Комплексный мониторинг налоговых и правоохранительных рисков Ситуация: в отношении одной из компаний портфеля ФНС проводила выездные и камеральные налоговые проверки более двух лет. В рамках проверок наложены аресты на имущество и счета головной компании и связанных структур. Действия: · Выявила в арбитражных судах аресты земельных участков, расчетных счетов, движимого и недвижимого имущества. · Отследила попытки бенефициара вывести активы (переоформление на физических лиц). · Через профессиональные коммуникации получила информацию о возбуждении нескольких уголовных дел в отношении бенефициара. · В режиме реального времени информировала бизнес-подразделения. Результат: наличие арестов, многомиллионных налоговых долгов и уголовного преследования квалифицировано как «красная зона». Компании отказано в выдаче кредитных средств, действующие лимиты заблокированы.