Суть: комплаенс – это ответ на вопрос: «А не посодют ли нас за это?». Следит, чтобы компания не нарушала законы или за что можно получить штраф или срок: от легализации доходов до утечки персональных данных. Если перевести в функцию MS Excel: =ЕСЛИ(НАРУШЕНИЕ=ДА; «АЛЯРМА»; «ВЫДОХНУТЬ»).

Комплаенс-офицер и есть «Закон» – сама неотвратимость и неумолимость. Он против легализации всего, что незаконно, против подарков чиновникам свыше лимита, против слива ПДн, соблюдает санкции и бьет тревогу, если лицензия не продлена заблаговременно. Пишет инструкции: «Как дарить подарки чиновникам правильно, или Туда и обратно». Конфликт интересов, кстати, тоже его епархия. Только в роли законодателя мод. «Кодекс этики» слышали? Его работа. Проверяет сделки и имеет право наложить вето. Объясняет менеджменту почему нельзя, даже если очень хочется. Он показывает границы дозволенного и что будет, если перейти на темную сторону силы.

Ему приходит заявка на открытие счета от компании с кипрскими бенефициарами. Он, следуя политике «знай своего клиента», пробивает их по санкционным спискам, ищет упоминания в СМИ, запрашивает выписки из реестра. Находит новость о том, что один из бенефициаров был членом партии «23-я разведрота Армии тети Марго» – не санкция, но репутационный риск. Ставит печать на заключении «ограниченно доверять». Никому не ясно, что это означает, но его слушают.

Скучно? Лучше так, чем потом в прокуратуре объясняться.

Традиционно, сравнение: комплаенс создает правила и проверяет их соблюдение, то есть офицер внутри системы и его часть. Внутренний аудитор оценивает, работает ли эта система и не слишком ли душит она бизнес?

Тотемное насекомое: сверчок – сидит тихо, но как только кто-то нарушает закон, начинает стрекотать и подавать сигнал тревоги.

Следующий пост: процессный аналитик.

Спойлер: уже далекий родственник, который подарил набор мелков.