Почему ваш портфель не работает

За последний год я отсмотрел больше двадцати портфелей ценных бумаг. И только один человек из двадцати смог внятно объяснить, почему он набрал именно эти бумаги, и какие от них ожидания.

В остальных 95% случаев это выглядело примерно так:

«Друзья посоветовали», «Купил сигнал в платном телеграм-канале», «Ну вроде компания надёжная», «Менеджер в банке сказал: это выгодно».

С таким же успехом можно было выбирать акции и облигации простым броском монетки. И доходность таких портфелей, как правило, соответствующая.

А если добавить к этому метания из-за отсутствия стратегии: покупки на максимумах и продажи на минимумах — получаем гарантированный убыток по большинству портфелей.

Причём размер портфеля не имеет значения: одну и ту же картину я видел и в портфелях на десять тысяч рублей, и в портфелях на десятки миллионов.

После нескольких занятий у всех моих клиентов появилось понимание: какие бумаги им нужны в портфель, когда их покупать, а когда продавать. Быстрой прибыли я никому не обещал — слишком многое на фондовом рынке зависит от геополитики, решений мажоритариев и даже от банальной случайности. Но долгосрочный результат на уровне индекса Мосбиржи +/-2% — практически гарантирован. И этого уже достаточно, чтобы обогнать инфляцию и за 10-15 лет сформировать достойный пассивный доход.

А в некоторых случаях получался и быстрый результат — там, где были очевидные неэффективности в комиссиях, налогах и структуре портфеля.

Если вы узнали себя в описании выше — для вас есть отличное предложение.

Я решил взять на разбор 5 портфелей по цене 5 000₽. Даже если вам кажется, что ваш портфель «в целом окей» — моя статистика показывает, что почти всегда находится, что оптимизировать. Поэтому предложение такое: если в конце встречи вы решите, что пользы получили меньше, чем на 5 000₽ — денег не возьму.

Чтобы принять участие в акции, нужно выполнить два условия: 1) Заполнить анкету:

https://forms.amocrm.ru/rwwxrcc

Она не совсем про инвестиции, но в ней есть несколько важных вопросов, которые я учитываю при анализе портфеля. Потому что один и тот же портфель может быть идеален для 20-летнего студента с капиталом 50 000₽, и абсолютно противопоказан 45-летнему директору с кредитами и без подушки безопасности.

2) Минимум за сутки до встречи прислать свой портфель — скрины из приложения брокера, включая историю сделок за последний год, либо ссылку на Интелинвест или Сноуболл. Можно и в экселе — если учёт ведёте там. Важно понимать состав портфеля, цены и даты покупок, и какой у вас брокер.

Для тех, кто пока не готов платить 5 000₽ за разбор, на майских праздниках проведу прожарку трёх портфелей в прямом эфире (анонимно и бесплатно).

Портфели можно присылать в личку с пометкой  ПРОЖАРКА — формат тот же. Если заявок будет больше трёх, выберу самые показательные.

Но здесь важно понимать разницу: •на диагностике — разбор тет-а-тет и конкретные решения, •в открытом формате — общие комментарии и взгляд со стороны.

Если хотите не просто «посмотреть», а навести порядок в портфеле — лучше не откладывать.

В персональный разбор беру только 5 человек.