Россия С 1 июля 2026 года вступают ключевые изменения по 115-ФЗ: обязательное лицензирование криптообменников и процессингов, усиленный Travel Rule, контроль mixer-адресов и более жёсткие требования к Source of Funds.

Евросоюз Полноценно работает AMLR + AMLA. Единый регламент для всех 27 стран, реал-тайм мониторинг, жёсткий Travel Rule и прямой надзор европейского органа за крупными игроками.

США Регулирование остаётся фрагментированным и одним из самых сложных в мире: • FinCEN требует строгого соблюдения Travel Rule и AML для всех MSB. • SEC и CFTC продолжают «войну» за то, что считать security, а что - commodity. • В 2025–2026 годах ожидается усиление (особенно против незарегистрированных платформ и mixer-сервисов), но при этом возможны послабления для институционального рынка и stablecoin’ов. • Самое болезненное - отсутствие единого федерального закона, поэтому компании вынуждены одновременно выполнять требования FinCEN, SEC, CFTC и штатов.

Вывод для тех, кто работает на стыке юрисдикций: 2026 год окончательно разделит рынок на «белых» и «серых». Те, кто уже сейчас строит комплаенс по международным стандартам (AMLR + FINTRAC + FinCEN), будут в гораздо более выгодном положении при работе с европейскими и американскими контрагентами.

#AML #ПОДФТ #Крипторегулирование #115ФЗ #AMLR #FINTRAC #TravelRule #CryptoCompliance #FinCEN