2025–2026 - это годы, когда «дикий запад» в крипте закончился окончательно. Регуляторы больше не предупреждают - они выставляют счета: - OKX заплатил $504 млн DOJ за слабый KYC и $5+ млрд подозрительных транзакций - KuCoin - $297 млн за отсутствие нормального AML - BitMEX - $100 млн штрафа - Coinbase - €21,5 млн от ЦБ Ирландии Только за первую половину 2025-го регуляторы выписали крипто-штрафов на $1,23 млрд - рост на 417% год к году.

На мой взгляд самый жёсткий AML сейчас - европейский.

MiCA обязал все CASP (крипто-сервисы в ЕС) выстроить полноценный KYC/AML как в банке. Плюс FATF Travel Rule - теперь при каждом переводе нужно передавать данные отправителя и получателя.

Для пользователей это означает одно: «грязная» крипта блокируется на депозите автоматически, аккаунт - замораживается, источник средств - запрашивается. AML-скоринг из инструмента комплаенса превратился в базовую гигиену. Проверять адрес перед отправкой - уже не паранойя, а норма. #крипта #AML #compliance #web3​​​​​​​​​​​​​​​​