Реальный человек. Настоящий паспорт. Пройденная верификация. И грязные деньги, которые спокойно проходят через вашу платформу. Mull wallet («мул-кошелёк») - это верифицированный счёт живого пользователя, которого злоумышленники используют как прослойку для отмывания. Вербуют например через Telegram: «просто прими перевод - получи процент». Человек проходит ваш KYC. Доступ отдаёт мошеннику. Ваши фильтры его не поймают. Потому что всё настоящее. Чем это грозит платформе? Штрафы. Отзыв лицензии. Уголовные риски. «Мы не знали» - не аргумент для регулятора. Что реально помогает: - Поведенческий мониторинг - re-KYC (быстрый вывод после пополнения, нетипичные часы, редкие входы) - On-chain аналитика адресов назначения, не только отправителя - Device & IP fingerprinting - один оператор за разными аккаунтами - Travel Rule и проверка контрагентов Стандартного KYC больше недостаточно. Схемы стали умнее. #AML #KYC #CryptoCompliance #Криптобиржа