Еще пару лет назад мы в основном работали по правилам: если сумма > X, если страна high-risk, если velocity слишком высокая - поднимаем alert и начинаем вручную копать. Сейчас всё по-другому. AI уже не просто «помогает» - он ведет первичный анализ. За секунды он видит то, на что у человека ушли бы часы: •  Строит поведенческий профиль клиента за месяцы •  Ловит нетипичные паттерны даже при «чистых» адресах •  Связывает seemingly unrelated транзакции через mule accounts и layering •  Сразу подсвечивает подозрительные bridges и mixer-подобное поведение Видно как система сама ставит risk score 87/100 на транзакцию, которую раньше можно было пропустить на ручном этапе. И в 80 % случаев AI прав. Но есть и обратная сторона. AI отлично ловит очевидное, но иногда сходит с ума на серых зонах. Поэтому сейчас самое ценное - не тот, кто лучше всех нажимает кнопки в Crystal или Chainalysis, а тот, кто может объяснить и оспорить решение AI. Именно этот навык сейчас в дефиците. AI делает его compliance в 10 раз быстрее и эффективнее.

#AML #TransactionMonitoring #CryptoCompliance #AIinFintech #OnChain