Pig butchering - раньше это просто «развод на крипту». В 2026 это уже индустрия, где мошенники сначала месяцами, а иногда и годами выстраивают доверительные отношения, а потом плавно переводят разговор на «инвестиции». Схема стала теперь опаснее: •  Жертве показывают фейковые платформы с якобы огромной прибылью. •  Постепенно выманивают все больше и больше денег под разными предлогами («налоги», «комиссия», «разблокировка»). •  Деньги проходят через сложные схемы: chain-hopping, layered wallets, mule accounts и китайские laundering-сети (CMLNs).

По данным Chainalysis в 2025–2026 такие схемы до сих пор приносят мошенникам миллиарды долларов в год. И самое страшное - жертвы часто даже не понимают, что их обманывают, до самого конца. Для комплаенс это особенно опасно, потому что: •  Транзакции выглядят «легитимными» (человек ведь сам отправляет деньги). •  Используются mule-аккаунты и подставные лица. •  Деньги быстро дробятся и уходят через разные цепочки. Красные флаги, которые мы видим всё чаще: •  Клиент вдруг начинает переводить крупные суммы после долгого периода «тишины». •  Деньги идут на новые адреса, которые раньше не использовались. •  Клиент ссылается на «друга/партнера», который «помогает инвестировать».

#AML #PigButchering #115ФЗ #КриптоКомплаенс #TravelRule #Мошенничество