Крипто-комплаенс в 2026: что ждёт рынок
В 2026 году крипто-комплаенс перестаёт быть «опциональным» и становится одним из главных условий выживания VASPs.
Регуляторы усиливают AML/CFT-требования, требуют прозрачности, реального мониторинга транзакций и использования блокчейн-аналитики + AI. Как следствие - увеличиваются и базы, в которых содержатся различные данные по серым и не очень адресам и пользователям.
Но также разрастается регулирование по миру и проблема в том, что оно очень фрагментированно. Нет единого требования ко всем странам - это прямо боль-боль.
• ЕС — MiCA + Travel Rule (нулевой порог) • США — FinCEN + SEC + OFAC (порог от $3k) • Азия — MAS (Сингапур - 1.5k SGD), FSA (Япония - нулевой порог), SFC (Гонконг - нулевой порог) • Ближний Восток — VARA (Дубай) от 3.5 AED, FSRA (Абу-Даби) - нулевой порог • Глобально — FATF Travel Rule (уже в 73% юрисдикций, USD/EUR 1 000 (многие страны снизили до 0))
Каждая страна - свои правила, свои штрафы и свои дедлайны.
Комплаенс-командам приходится одновременно жить в 10+ юрисдикциях.
Также есть сложности с DeFi и трансграничными операциями
Зато компании с сильной системой комплаенса смогут привлекать институционалов и выстраивать доверие с традиционными финансами...но это не точно.
