В 2026 AML в крипте все чаще упирается не в darknet и не в “грязные кошельки”, а именно в layering. Типичный сценарий сейчас выглядит так: - средства проходят через 20–50 адресов; - часть уходит через bridge в другую сеть; - потом через DEX; - потом дробление сумм; - далее микс легитимных и сомнительных транзакций; - и уже после этого средства попадают на обычную биржу или OTC.

В итоге пользователь может получить USDT или BTC, которые внешне выглядят абсолютно нормально. Без санкционных меток. Без прямого контакта с illicit wallet. Но внутри цепочки уже был laundering flow. И это одна из самых сложных частей crypto AML: риск теперь часто скрыт не в кошельке, а в маршруте движения средств. Особенно после того, как злоумышленники начали массово использовать: • cross-chain bridges; • AI-ботов для имитации “нормального” transaction behavior; • временные кошельки; • DEX layering вместо классических mixers. Поэтому сейчас важно смотреть уже и на wallet screening, и на поведенческий паттерн всей цепочки.

#AML #CryptoAML #Compliance #KYC #Blockchain #CryptoCompliance #Layering